KYC-Verifizierung bei digibet: Ablauf, Auslöser und Dauer
digibet prüft die Identität und Zahlungsdaten, um Auszahlungen freizugeben, gesetzliche Vorgaben einzuhalten und Mehrfachkonten zu verhindern. Die Verifizierung läuft in der Regel über das Kontomenü (Profil/Verifizierung) und wird nach dem Upload der Nachweise intern geprüft.
- Identity (ID/Passport): digibet verlangt einen gültigen Reisepass oder Personalausweis. Hochgeladen werden Vorder- und Rückseite (bei Personalausweis) oder die Datenseite (bei Reisepass); alle Ecken müssen sichtbar sein, das Dokument darf nicht abgelaufen sein, Name und Geburtsdatum müssen mit den Kontodaten übereinstimmen. Wenn digibet eine Zusatzprüfung anfordert, kommt ein Selfie oder ein kurzer Live-Check mit Dokument im Bild dazu.
- Address proof: akzeptiert werden eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser, Internet) oder ein Kontoauszug. Das Dokument muss den vollständigen Namen, die Anschrift und ein Ausstellungsdatum enthalten; als Zeitfenster gilt in der Praxis meist „nicht älter als 3 Monate“. Screenshots ohne Datum oder ohne Absender werden häufig abgelehnt.
- Payment method: bei Ein- oder Auszahlungen über Karte fordert digibet eine Kartenprüfung. Üblich ist ein Foto der Karte, bei dem nur die letzten 4 Ziffern sichtbar bleiben; Name und Ablaufdatum bleiben lesbar, der Sicherheitscode wird abgedeckt. Bei E‑Wallets wie skrill, neteller oder paypal genügt meist ein Nachweis des Kontoinhabers (z. B. Screenshot der Kontoseite mit Name und E‑Mail) oder ein Beleg der Transaktion; bei Abweichungen zwischen Kontonamen und Zahlungsprofil blockiert digibet Auszahlungen bis zur Klärung.
Eine Prüfung wird spätestens vor der ersten Auszahlung ausgelöst. digibet startet KYC auch, wenn Einzahlungen und Auszahlungen in kurzer Zeit wechseln, wenn sich persönliche Daten ändern (Name, Adresse, E‑Mail), wenn ein neues Gerät oder ein neuer Standort auffällt oder wenn Limits für Auszahlungen erreicht werden